Ngày 7/7, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Bắc Giang (Bắc Giang) đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh tạm giam đối với 13 đối tượng về hành vi cho vay nặng lãi trên mạng.

Các đối tượng cầm đầu các nhóm cho vay tiền là Đỗ Thành Tôn (SN 2000, ở xã Đông Sơn, TP Tam Điệp, Ninh Bình); Vũ Văn Phong (SN 2004, ở xã Hồng Phong, huyện Thanh Miện, Hải Dương); Đào Văn Thái (SN 1993, ở xã Vụ Bản, huyện Đan Hùng, Phú Thọ); Nguyễn Ngọc Linh (SN 1992, ở xã Phú Lộc, huyện Nho Quan, Ninh Bình).

Các đối tượng yêu cầu người vay thoát tài khoản iCloud của bản thân rồi đăng nhập tài khoản iCloud do chúng cung cấp để dễ bề quản lý thông tin và máy điện thoại của người vay.

Trường hợp người vay không trả tiền thì đối tượng sẽ khóa tài khoản iCloud và người vay sẽ không sử dụng được điện thoại của mình.

Ở hình thức này, người vay ngồi ở nhà có thể vay được tiền. Mức lãi suất mà các đối tượng cho vay rất cao, từ 319% đến 629%/năm; cao gấp 15,9 đến 31,4 lần mức cao nhất được phép trong giao dịch dân sự.

Công an tỉnh Bắc Giang cho biết, có hơn 30.000 lượt người trong cả nước đã vay của nhóm đối tượng trong đường dây này với số tiền giải ngân khoảng 70 tỷ đồng. 

Đại tá Nguyễn Quốc Toản, Giám đốc Công an tỉnh đã chỉ đạo Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao và Công an TP Bắc Giang xác lập chuyên án đấu tranh.

Cơ quan chức năng đã xem xét khẩn cấp 3 địa điểm gồm: Một căn hộ chung cư ở tòa CT10A, Khu đô thị Nam Trung Yên, quận Cầu Giấy (Hà Nội); căn hộ chung cư tòa CT10C, Khu đô thị Kim Văn Kim Lũ, phường Đại Kim, quận Hoàng Mai (TP Hà Nội) và tại thôn 3, xã Đông Sơn, thành phố Tam Điệp (Ninh Bình).

Tại những nơi này, lực lượng chức năng đã thu giữ nhiều thiết bị, đồ vật, tài liệu liên quan gồm: 4 bộ máy vi tính, 158 điện thoại iPhone các loại, 5 thiết bị phát sóng Internet và nhiều đồ vật, tài liệu khác có liên quan.

Bước đầu, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Bắc Giang xác định, đây là một đường dây hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng trên không gian mạng có tổ chức, quy mô lớn trên phạm vi toàn quốc, với sự phân công vai trò, nhiệm vụ rõ ràng.

Đối tượng quản lý nhóm, trực tiếp quản lý nhân viên, thẩm định khách hàng và giải ngân khoản vay được nhận lương khoảng 12 triệu đồng/tháng.

Đối tượng hỗ trợ kỹ thuật thực hiện việc liên lạc với đối tượng cộng tác viên, thẩm định khách hàng, hướng dẫn cài đặt máy, quản lý việc nhắc nợ, đòi nợ, thu nợ, nhận lương khoảng 8 triệu đồng/tháng. Cộng tác viên thực hiện việc đăng bài quảng cáo cho vay trên nền tảng mạng xã hội, tìm kiếm người vay, thu thập thông tin người vay, được hưởng lợi nhuận từ 25 đến 30% khoản vay khi giao dịch thành công.

Để được vay tiền, người vay phải cung cấp hình ảnh thẻ căn cước công dân, ảnh chân dung, số điện thoại, danh bạ, địa chỉ thường trú, nghề nghiệp, địa chỉ nơi làm việc, nơi ở hiện tại, họ tên bố, mẹ, vợ, chồng, tên Facebook của người thân, số tài khoản ngân hàng và phải thoát khỏi tài khoản iCloud cá nhân rồi đăng nhập tài khoản iCloud theo chỉ định của đối tượng trên điện thoại của bản thân.

Hằng ngày, người vay phải trả tiền gốc và lãi bằng cách chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng cho các đối tượng chỉ định.

Nếu người vay không trả tiền đúng theo định mức và thời gian quy định, các đối tượng sẽ khóa điện thoại.  

Thiếu tá Chu Văn Hiệu, Phó trưởng Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao cho biết: “Việc người dân vay tiền qua tài khoản iCloud tiềm ẩn nhiều rủi ro. Người vay có nguy cơ cao bị thu thập dữ liệu, thông tin cá nhân. Việc thế chấp vay qua tài khoản iCloud cũng đồng nghĩa với việc người vay đã trao quyền truy cập vào điện thoại của mình. Khi người vay không trả tiền sẽ bị đối tượng nhắc nợ, đòi nợ; gọi điện, nhắn tin làm phiền người thân, bị khóa điện thoại iPhone…”.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Bắc Giang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án.