Ngân hàng phải gửi 'danh sách đen' tài khoản đáng ngờ hàng tháng

13/09/2024 10:00
Ngân hàng phải cung cấp thông tin về tài khoản có dấu hiệu gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật, theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước. Việc báo cáo này thực hiện chậm nhất là ngày 10 hàng tháng.


Nhằm ngăn chặn triệt để tình trạng lừa đảo thông qua tài khoản ngân hàng, đồng thời làm sạch dữ liệu khách hàng, ngày 28/6/2024, Ngân hàng Nhà nước ban thành Thông tư 17/2024/TT-NHNN (Thông tư 17) quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

Thông tư 17 có hiệu lực thi hành kể từ ngày 1/7/2024. Trong đó, Điều 22 của thông tư này quy định: Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam có trách nhiệm cung cấp thông tin về tài khoản thanh toán của khách hàng theo hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước về thực hiện chức năng quản lý nhà nước.

Chậm nhất ngày 10 hàng tháng, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam phải cung cấp theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước thông tin về các tài khoản có dấu hiệu gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật. 

Việc cung cấp thông tin được thực hiện bằng phương tiện điện tử theo hướng dẫn kỹ thuật kết nối của Ngân hàng Nhà nước.

Danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng tài khoản thanh toán nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo được ngân hàng cập nhật bao gồm: mã khách hàng (CIF), số giấy tờ tuỳ thân, loại giấy tờ tuỳ thân, họ và tên, ngày tháng năm sinh, giới tính, quốc tịch, số tài khoản, ngày mở tài khoản, số điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử, lý do nghi ngờ, trạng thái tài khoản, và thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC). 

Thời gian cung cấp chậm nhất ngày 10 hàng tháng, gửi qua hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán của NHNN.

Hiện tại các ngân hàng phải gửi danh sách "tài khoản đen" bị nghi ngờ lừa đảo về Ngân hàng Nhà nước, còn việc chấm dứt, đóng các tài khoản này chưa có cách thực hiện thống nhất.

Đối với tài khoản nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo, kể từ cuối tháng 6 vừa qua Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) đã tiên phong triển khai tính năng nhận diện và cảnh báo cho người dùng khi chuyển tiền đến số điện thoại trong danh sách “đen”.

Theo ông Vũ Thành Trung, Phó Chủ tịch HĐQT Ngân hàng MB, chỉ riêng trong tháng 7/2024 ngay khi tính năng này vừa đi vào triển khai, MB đã cảnh báo cho 2.700 khách hàng khi thực hiện giao dịch chuyển tiền. Kết quả là đã có 1.500 khách được cảnh báo lập tức chủ động dừng giao dịch. 

“Tính năng này được đánh giá đặc biệt hữu ích trong bối cảnh công nghệ thông tin phát triển nhanh chóng, với các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi. Theo đó, khi thao tác chuyển tiền, khách hàng sẽ nhận được cảnh báo trong trường hợp người nhận là tài khoản lừa đảo. Điều này cho phép khách hàng dễ dàng chặn các giao dịch lạ, nghi ngờ, giúp bảo vệ an toàn tài khoản và tài sản của mình,” ông Vũ Thành Trung nói.

Được biết, tính năng phát hiện và cảnh báo lừa đảo là kết quả của sự phối hợp giữa MB và Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), Bộ Công an.

Theo đó, MB cùng với A05 cập nhật danh sách tất cả tài khoản tham gia hoặc có liên đới với hành vi lừa đảo trên toàn quốc. Danh sách này hiện có khoảng hơn 3.000 tài khoản, hằng ngày sẽ được cập nhật bổ sung giữa A05 và MB. 

Trước mỗi giao dịch chuyển tiền của khách hàng MB, ngân hàng sẽ kiểm tra nhanh để nhận diện tài khoản có nằm trong danh sách khả nghi hay không.

“Tôi khẳng định đây chỉ là danh sách trong diện nghi ngờ, trong đó có những tài khoản lừa đảo thật, nhưng cũng có những tài khoản đáng ngờ. Chúng tôi thực hiện cảnh báo rất rõ cho khách hàng trước khi chuyển tiền về việc tài khoản nhận tiền nằm trong danh sách nghi ngờ”, ông Vũ Thành Trung thông tin.

Tại hội nghị sơ kết triển khai Đề án phát triển ứng dụng dữ liệu về dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia giai đoạn 2022-2025, tầm nhìn đến năm 2030 của Chính phủ (Đề án 06) và Kế hoạch phối hợp số 01/KHPH-BCA-NHNNVN giữa Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về triển khai thực hiện các nhiệm vụ tại Đề án 06, tính năng phát hiện và cảnh báo tài khoản lừa đảo đã được tất cả ngân hàng thống nhất khẩn trương đưa lên hệ thống khi phối hợp với A05. 
 
Theo Vietnamnet


Tin xem thêm

Hai máy bay va chạm trên đường băng, gãy đuôi khi chuẩn bị cất cánh

Tin Tức
19/09/2024 08

MỸ - Đoạn video ghi lại khoảnh khắc hai chiếc máy bay của hãng Delta Air Lines đã xảy ra va chạm khi đang chuẩn bị cất cánh, khiến một máy bay bị gãy đuôi.

4 người đàn ông cấp cứu do loại vi khuẩn trong bùn đất sau mưa lũ

Tin Tức
18/09/2024 15

Các bệnh nhân đều cấp cứu trong tình trạng sốt cao, kém ăn, sụt cân, sưng và áp-xe một số vị trí trên cơ thể.

Giá vàng hôm nay 18/9/2024 giảm trước giờ G, vàng SJC vụt tăng, nhẫn cao kỷ lục

Tin Tức
18/09/2024 15

Giá vàng hôm nay 18/9/2024 trên thế giới giảm khá mạnh sau khi liên tiếp lập đỉnh cao lịch sử, trước thời điểm Mỹ có quyết định bước ngoặt về chính sách tiền tệ. Vàng miế...

Lãi suất huy động 'âm thầm' leo lên mức cao nhất 6,25%/năm

Tin Tức
18/09/2024 10

Một số ngân hàng thương mại quy mô nhỏ, dù không chính thức điều chỉnh biểu lãi suất huy động nhưng lại bất ngờ trưng tấm biển mời chào người gửi tiền, với lãi suất cực k...

Bí ấn xác ướp lâu đời nhất thế giới, cách thực hiện khác hẳn với Ai Cập cổ đại

Tin Tức
18/09/2024 08

Ai Cập cổ đại nổi tiếng với nghệ thuật ướp xác và sở hữu nhiều xác ướp nổi tiếng thế giới. Tuy nhiên, Chinchorro ở Chile mới là những xác ướp lâu đời nhất từng được tìm t...

Vàng miếng SJC tăng phi mã, vọt lên 82 triệu đồng

Tin Tức
17/09/2024 15

Giá vàng hôm nay 17/9/2024 trong nước vàng miếng 9999 bất ngờ tăng phi mã, đắt thêm 1,5 triệu đồng mỗi lượng lên 82 triệu đồng/lượng (bán ra). Giá vàng nhẫn đứng yên tron...

Thu giữ gần 7.000 chiếc bánh trung thu không rõ nguồn gốc tại Quảng Ninh

Tin Tức
17/09/2024 15

Trước rằm tháng 8, lực lượng Đồn Biên phòng Cửa khẩu quốc tế Móng Cái (Quảng Ninh) đã thu giữ gần 7.000 bánh trung thu có chữ nước ngoài, không rõ nguồn gốc.

Giá vàng lập đỉnh mới, vàng nhẫn vượt 79 triệu đồng: Pha kéo mạnh có rủi ro?

Tin Tức
17/09/2024 15

Giá vàng thế giới tăng vọt, vượt qua đỉnh cũ hồi cuối tháng 8, rồi liên tiếp lập kỷ lục cao mới, có lúc lên trên 2.570 USD/ounce. Pha giật tăng mạnh, ngược với những kỳ v...

Thay đổi nhỏ khi uống trà, cà phê giúp giảm cân, tốt cho huyết áp

Tin Tức
17/09/2024 10

Bạn có thể cân nhắc thay thế loại sữa cho vào trà, cà phê uống hằng ngày. So với sữa động vật quen thuộc, các sản phẩm nguồn gốc thực vật có một số ưu điểm vượt trội.

Khuyến cáo đảm bảo an toàn đối với thực phẩm hỗ trợ người dân vùng bão lũ

Tin Tức
17/09/2024 09

Các loại thực phẩm do người dân, tổ chức tự chế biến, hút chân không để vận chuyển đi cứu trợ đồng bào lũ lụt vẫn có thể nhiễm vi khuẩn gây ngộ độc thực phẩm.