Thông tư 18/2024/TT-NHNN (Thông tư 18) quy định về hoạt động thẻ ngân hàng có hiệu lực từ ngày 1/7, nhưng một số quy định sẽ có hiệu lực từ 1/10; trong đó có quy định về thủ tục phát hành thẻ (Điều 9) và quy định về việc phát hành thẻ bằng phương tiện điện tử (Điều 10).
Theo đó, tổ chức phát hành thẻ phải thu thập các tài liệu, thông tin, dữ liệu nhằm nhận biết khách hàng và thông tin sinh trắc học của chủ thẻ đối với khách hàng cá nhân, thông tin sinh trắc học của đại diện hợp pháp đối với khách hàng tổ chức;
Tổ chức phát hành thẻ phải thực hiện đối chiếu, đảm bảo sự khớp đúng giữa thông tin sinh trắc học của chủ thẻ (đối với khách hàng cá nhân) hoặc đại diện hợp pháp (đối với khách hàng tổ chức) với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa của thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước; hoặc khớp với dữ liệu sinh trắc học đã được thu thập và kiểm tra.
Tổ chức phát hành thẻ lưu trữ, bảo quản đầy đủ, chi tiết theo thời gian đối với các thông tin, dữ liệu nhận biết khách hàng trong quá trình khách hàng phát hành và sử dụng thẻ, như: thông tin nhận biết khách hàng; các yếu tố sinh trắc học của khách hàng; âm thanh, hình ảnh, bản ghi hình, ghi âm; số điện thoại thực hiện giao dịch; nhật ký giao dịch.
Theo quy định, các thông tin, dữ liệu phải được lưu trữ an toàn, bảo mật, được sao lưu dự phòng, đảm bảo tính đầy đủ, toàn vẹn của dữ liệu để phục vụ cho công tác kiểm tra, đối chiếu, giải quyết tra soát, khiếu nại, tranh chấp và cung cấp thông tin khi có yêu cầu từ cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền.
Thời hạn lưu trữ thực hiện theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.
Các quy định tương tự cũng được áp dụng với khách hàng đăng ký mở ví điện tử bằng phương tiện điện tử theo quy định tại Thông tư 40 năm 2024 quy định về hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.
Theo đó, tổ chức cung ứng ví điện tử phải thu thập, kiểm tra, xác minh thông tin sinh trắc học của chủ ví điện tử đối với khách hàng cá nhân và của người đại diện hợp pháp đối với khách hàng tổ chức.
Trước đó, từ ngày 1/7, theo Quyết định số 2345 của Ngân hàng Nhà nước, người dân muốn thực hiện các giao dịch chuyển tiền từ 10 triệu đồng trở lên hoặc tổng giao dịch trong ngày trên 20 triệu đồng đều bắt buộc phải xác thực sinh trắc học khuôn mặt.
Theo Vietnamnet
Rượu pha methanol khiến người uống nhanh chóng ngộ độc phải vào viện cấp cứu với các triệu chứng nghiêm trọng.
Giá vàng hôm nay 16/9/2024 trên thị trường thế giới dự báo tiếp tục tăng. Thị trường đang chờ quyết định quan trọng của Fed.
Lãi suất ngân hàng hôm nay 10/9/2024, Agribank và các ngân hàng thương mại đồng loạt tăng lãi suất huy động, nâng tổng số ngân hàng thương mại tăng lãi suất huy động từ đ...
Luật BHXH 2024 vừa được Quốc hội thông qua, có hiệu lực từ 1/7/2025 quy định nhiều trường hợp được rút BHXH một lần.
Mới đây, chuyên trang du lịch Escape của Australia đã đăng bài viết giới thiệu những điểm đến lý tưởng nhất thế giới trong tháng 9, bao gồm đô thị cổ Hội An của Việt Nam.
Hiện tại, một số khu vực trên địa bàn huyện Mỹ Đức, Hà Nội đang có tình trạng ngập sâu. Trước tình hình đó, hàng trăm bộ đội đã được huy động để hỗ trợ bà con gặt lúa sớm...
Thấy đau đầu, người phụ nữ 38 tuổi tự uống thuốc giảm đau tại nhà nhưng không đỡ, sau đó ý thức chậm hơn, phải đi cấp cứu. Bác sĩ chẩn đoán chị mắc loại bệnh nguy hiểm, t...
Hai ngôi biệt thự trị giá hàng trăm tỷ đồng ở Khu đô thị (KĐT) Nam Thăng Long (Ciputra) TP Hà Nội được ngân hàng giảm giá mạnh sau lần đấu giá bất thành 1 tháng trước.
Các chuyên gia y tế khuyến cáo người dân tuyệt đối không sử dụng thịt gia súc, gia cầm chết trong lũ lụt làm thực phẩm.
Hai ngày qua, những cánh bay của Công ty Trực thăng miền Bắc (Binh đoàn 18, Bộ Quốc phòng) liên tục vận chuyển hàng hóa đến với bà con đang chịu ảnh hưởng của lũ lụt, sạt...